Florian Jöchner für Global Finanz

Als Finanz- und Versicherungsmakler lasse ich die fachlichen Hintergründe und Erfahrungen aus der Finanzplanung in meine Tätigkeit als unabhängiger Darlehensvermittler mit einfliessen. Durch die hohe Nachfrage am Immobilienmarkt entstehen viele Finanzierungslösungen unter großem Zeitdruck. Trotzdem entstehen bei der Umsetzung einer Finanzierungslösung auch Phasen, in denen kein konkreter Handlungsbedarf besteht. Auch bei schneller Abwicklung ist es möglich, zwischendurch den Fokus auf Themengebiete wie Absicherung des Darlehens, Rücklagenbildung für Instandhaltung oder zur frühzeitige Entschuldung, Analyse der Vorsorgesituation und Ansätze aus der Generationenberatung zu richten.

Hierfür habe ich ein Konzept entwickelt, bis zur Auszahlung des Darlehens Schritt für Schritt alle mit dem Immobilienkauf zusammenhängenden Fragen zu klären und die notwendigen Informationen zu liefern. Auch solche, die von reinen Produktspezialisten im heutzutage oft eher abschlussorientierten Beratungsprozess nicht beantwortet oder überhaupt erst gestellt werden. So führe und begleite ich meine Kunden  durch die einzelnen Schritte des Immobilienkaufs, wir erstellen gemeinsam ein ganzheitliches Finanzkonzept und behalten dabei trotz der vielen Themengebiete den Überblick. Mit spezialisierter Analysesoftware kann ich Einflüsse des neu erworbenen Eigentums auf den individuellen Vorsorgestatus darstellen und entwickle Lösungsansätze für konkrete Problemstellungen (beispielsweise die Absicherung aus dem Kauf resultierender erblicher Verpflichtungen der neuen Eigentümer durch Risikolebensversicherungen oder Rücklagenbildung).

Aus der Begleitung des Immobilienkaufs entwickelt sich häufig eine Zusammnarbeit, die weit über diesen Zeitraum hinausgeht. Dabei entsteht ein dauerhaftes Finanzkonzept, das fortlaufend an die sich ändernden Rahmen- und Lebensbedingungen im gemeinsamen Dialog angepasst wird.