Um­zugs­kos­ten – ge­schickt pla­nen und von der Steu­er pro­fi­tie­ren

Wie teuer wird mein Umzug? Darauf gibt es keine pauschale Antwort. Denn es gibt verschiedene Faktoren, die über die Höhe der Ausgaben entscheiden. In diesen Artikel erfährst du, wie du deine Umzugskosten berechnen und dabei sparen kannst.

• Mietwagen oder Umzugsunternehmen: Die größte Entscheidung ist oft, ob du ein Umzugsunternehmen beauftragst oder den Umzug selbst organisierst. Ein professionelles Unternehmen kostet zwar mehr, kann aber auch viele Vorteile bieten, wie Versicherungsschutz und weniger Stress.
  
  
• Transportstrecke: Die Entfernung zwischen deiner alten und neuen Wohnung beeinflusst die Kosten. Je länger die Strecke, desto höher fallen die Benzinkosten und eventuell auch die Mautgebühren aus.
  
  
• Wohnungsgröße und Umzugsgut: Je größer deine Wohnung und je mehr Möbel du hast, desto teurer wird der Umzug, da mehr Zeit und Ressourcen benötigt werden.
  
  
• Stockwerk und Erreichbarkeit: Wenn dein neues Zuhause schwer zugänglich ist (z. B. kein Aufzug), kann der Umzug aufwendiger und somit teurer werden.
   

Mit dem ImmoScout24 Umzugsunternehmen Vergleich kannst du dir Angebote von verschiedenen Unternehmen einholen. In der folgenden Tabelle siehst du die durchschnittlichen Kosten für einen Umzug mit einem professionellen Umzugsunternehmen: 

Zunächst reduzierst du mit einer gut geplanten, fristgerechten Kündigung das Risiko einer doppelten Mietzahlung. Außerdem kannst du versuchen, einen Nachmieter zu stellen. Bevor du umziehst, solltest du die zukünftige Verfügbarkeit deiner aktuellen Versorger:innen prüfen. Sollten diese bestimmte Leistungen nicht mehr anbieten, kannst du das Sonderkündigungsrecht nutzen. Gleichzeitig kannst du bei anderen Versorgungsunternehmen von Neukundenrabatten profizieren.

Hier sind weitere Tipps, wie du vor und während deines Umzugs Kosten reduzieren kannst:
 

• Freund um Hilfe bitten: Statt Umzugshelfer zu bezahlen, kannst du Freunde und Familie um Unterstützung bitten. Ein gemeinsames Umzugswochenende mit Pizza am Ende kann sowohl Geld sparen als auch Spaß machen.
  
  
• Transport und Material günstig organisieren: Leih dir den Transporter bei lokalen Anbietern oder vergleiche Mietwagenpreise online. Verpackungsmaterial wie Kartons kannst du oft kostenlos in Supermärkten bekommen oder gebraucht kaufen.
  
  
• Gut aussortieren: Reduziere das Umzugsvolumen, indem du vorab Dinge verkaufst, spendest oder wegwirfst, die du nicht mehr brauchst. Je weniger du mitnimmst, desto günstiger wird der Umzug.
  
  
• Früh buchen und Nebensaison nutzen: Wenn du flexibel bist, plane deinen Umzug außerhalb der Hochsaison und wähle einen Wochentag. Umzugsunternehmen sind oft günstiger, wenn sie weniger ausgelastet sind.

Nicht nur während des Umzugs kannst du sparen, sondern auch danach. Bestimmte Umzugskosten kannst du in deiner Steuererklärung geltend machen, was dir eine Rückerstattung einbringen kann. Die Bedingungen und die absetzbaren Kosten variieren je nach Umzugsgrund:

Ein beruflich bedingter Umzug kann zu erheblichen Steuervorteilen führen. Du kannst in diesem Fall viele Kosten als Werbungskosten absetzen. Ein Umzug gilt als beruflich bedingt, wenn:
 

• Du aufgrund eines neuen Jobs umziehst,
• Du die Arbeitsstelle wechselst und der Umzug die Fahrzeit zur Arbeit deutlich reduziert,
• Du innerhalb deines Jobs versetzt wirst oder
• Der Umzug eine notwendige Folge der beruflichen Tätigkeit ist, z. B. bei einem Umzug in eine andere Stadt.
  
  

1. Welche Kosten sind steuerlich absetzbar?

Bei einem beruflich bedingten Umzug kannst du viele Kosten direkt von der Steuer absetzen. Dazu gehören:
 

• Transportkosten: Kosten für das Umzugsunternehmen oder den Mietwagen.
• Verpackungsmaterial und Speditionskosten: Darunter fallen Ausgaben für Kartons, Klebeband und professionelle Hilfe beim Verpacken.
• Maklergebühren: Wenn du aufgrund des Umzugs eine Mietwohnung suchst und dafür einen Makler oder eine Maklerin beauftragst, kannst du die Provision in der Steuererklärung geltend machen.
• Doppelte Mietzahlungen: Falls du für einen Übergangszeitraum zwei Mieten zahlen musst, kannst du diese ebenfalls absetzen.
• Renovierungskosten: Renovierungen oder Schönheitsreparaturen, die du in der alten Wohnung durchführen musst, um den Mietvertrag zu erfüllen, sind ebenfalls steuerlich absetzbar.
   

Der Fiskus erlaubt Arbeitnehmern, Pauschalen für Umzugskosten in Anspruch zu nehmen. Auch bei einer doppelten Haushaltsführung, also wenn du aus beruflichen Gründen eine Zweitwohnung am Arbeitsort unterhältst und schließlich mit deinem Hauptwohnsitz dorthin umziehst, kannst du die Pauschale nutzen.
 

2. Wie hoch ist die Umzugskostenpauschale?
 

Die Höhe der Umzugskostenpauschale wird regelmäßig angepasst und hängt von deinem Familienstand ab. Ab dem 1. April 2024 gelten folgende Pauschalen:
 

• Für Singles: 886 Euro
• Für Verheiratete oder eingetragene Lebenspartnerschaften: 1.476 Euro
• Für jede weitere Person im Haushalt (z. B. Kinder): 590 Euro pro Person
   

Wichtig: Wenn du bereits in den letzten fünf Jahren eine Umzugskostenpauschale genutzt hast, gibt es eine reduzierte Pauschale für erneute Umzüge.
 

3. Diese Kosten deckt die Pauschale ab
 

Die Umzugskostenpauschale soll dir den bürokratischen Aufwand erleichtern. Sie deckt alle Umzugskosten, die du nicht einzeln nachweisen kannst, wie z. B.:
 

• Ummeldegebühren: Die Kosten für die Ummeldung deines Wohnsitzes bei der Stadt.
• Trinkgelder: Für Freunde oder Helfer:innen , die dich beim Umzug unterstützen.
• Renovierungskosten: Kleinere Schönheitsreparaturen, die du in der alten Wohnung erledigen musst.
• Telefonanschluss und Internet: Kosten für die Installation im neuen Zuhause.
   

Für größere, nachweisbare Ausgaben wie die Kosten für das Umzugsunternehmen oder den Transportwagen kannst du die tatsächlichen Kosten als Werbungskosten absetzen. Diese sind jedoch nicht Teil der Pauschale und müssen separat nachgewiesen werden.

Auch bei einem privaten Umzug hast du unter bestimmten Bedingungen die Möglichkeit, Kosten steuerlich geltend zu machen. Hier greift das Haushaltsnahe Dienstleistungsmodell. Du kannst dabei 20 Prozent der Arbeitskosten eines Umzugsunternehmens, maximal jedoch 4.000 Euro, von der Steuer absetzen. Materialkosten und Transportkosten kannst du in diesem Fall nicht absetzen, nur die reinen Arbeitsleistungen der Umzugsfirma.

Um von den Steuervorteilen zu profitieren, musst du die Umzugskosten in deiner Steuererklärung angeben. Hier ein Überblick, wie das funktioniert:
 

• Beruflicher Umzug: Trage alle nachweisbaren Kosten als Werbungskosten in der Anlage N deiner Steuererklärung ein. Vergiss nicht, auch die Umzugskostenpauschale zu nutzen, falls du keine Einzelbelege für bestimmte Ausgaben hast.
  
  
• Privater Umzug: Die Arbeitskosten des Umzugsunternehmens gibst du in der Anlage „Haushaltsnahe Dienstleistungen“ an. Hier reicht eine einfache Rechnung und der Nachweis der Bezahlung per Überweisung (keine Barzahlung).