Haus schät­zen las­sen: Wie du den Hauswert kos­ten­los er­mit­telst

Um den Wert eines Hauses oder einer Wohnung schätzen zu lassen, müssen insbesondere die individuellen Merkmale einer Immobilie berücksichtigt werden. Welche Faktoren sich wertsteigernd oder wertmindernd auswirken, in welchen Fällen eine Immobilienschätzung sinnvoll ist und ab wann ein professionelles Wertgutachten notwendig wird, erfährst du in diesem Beitrag.

Es gibt unterschiedliche Gründe für eine Hausbewertung. Zum einen können bestimmte Umstände wie Erbstreitigkeiten oder eine Scheidung dazu führen, dass der Wert einer Immobilie zwingend ermittelt werden muss. Hier spielen also rechtliche Aspekte eine Rolle.

Zum anderen kann eine Schätzung des Immobilienwertes auch auf freiwilliger Basis erfolgen, beispielsweise im Rahmen eines geplanten Immobilienverkaufs oder um die Wertentwicklung der eigenen Immobilie festzuhalten.

In den folgenden Fällen wird ein:e Gutachter:in benötigt:

• Erbstreitigkeiten: Hinterlassen Eigentümer:innen die Immobilie nach ihrem Tod mehreren Erb:innen, sollte ein Gutachten erstellt werden. Die Erfahrung zeigt, dass in Erbgemeinschaften immer wieder Streit über den Wert eines Objekts entsteht. Häufig wird der Wert deutlich überschätzt. Den Wert des Hauses professionell schätzen zu lassen, ist beim Erbe sinnvoll und schafft zugleich Klarheit für alle Parteien.
• Berechnung von Schenkungs- und Erbschaftssteuer: Das Finanzamt berechnet diese Steuern aus eigener Einschätzung. Soll eine eventuell zu hohe Bewertung korrigiert werden, gelingt das nur mithilfe eines Gutachtens.

• Scheidung: Ist eine Immobilie Teil der ehelichen Zugewinngemeinschaft, wird für eine Aufteilung des Vermögens der präzise Wert benötigt.
• Zwangsversteigerung: Wird eine Immobilie zwangsversteigert, muss vorab ein Wertgutachten zum Verkehrswert erstellt werden. Solche Gutachten werden von unabhängigen Sachverständigen erstellt.

Die Immobilienbewertung von ImmoScout24 ist jederzeit verfügbar und kostenlos. Wenn du also eine Bewertung deiner Immobilie benötigst, können wir den Wert anhand individueller Objektkriterien dank unsere großen Datenbank schnell und einfach ermitteln.

Eine Immobilienschätzung ermöglicht eine erste Orientierung hinsichtliches des möglichen Verkaufspreises. Dabei werden vor allem die Gebäudesubstanz und die Wirtschaftlichkeit einer Immobilie berücksichtigt. Vor dem Verkauf ist eine Immobilienschätzung ein erster Indikator für den Verkehrswert des Verkaufsobjektes.

Die Bewertungskriterien lassen sich in zwei Bereiche unterteilen:

1. Gebäudesubstanz
   
2. Wirtschaftlicher Wert

Während die Bausubstanz beispielsweise Faktoren wie ökologische und ökonomische Ausstattung sowie technische Standards berücksichtigt, betrachtet die wirtschaftliche Bewertung potenziell erzielbare Erträge durch die Vermietung oder Verpachtung.

Auf den ersten Blick mag die Schätzung des Immobilienwertes weniger „wertvoll“ erscheinen als zum Beispiel ein detailliertes Verkehrswertgutachten. Doch für Immobiliengutachter:innen und Sachverständige ist sie eine unumgängliche Voraussetzung für ein Verkehrswertgutachten. Denn es handelt sich um eine erste Einschätzung, basierend auf realistischen Vergleichspreisen.

Mit einer fachgerechten Immobilienschätzung erhältst du nicht nur Angaben zur Wirtschaftlichkeit und zum baulichen Zustand des Gebäudes, sondern auch wichtige Kennziffern zum aktuellen Verkehrswert und zu möglichen Preissteigerungen durch Modernisierungsmaßnahmen.

Im Folgenden siehst du, in welchem Szenario du welche Immobilienbewertung benötigst:

Eine Markteinschätzung ist die richtige Wahl, …

• wenn der Marktwert einer Immobilie für eine Überprüfung der Versicherungssumme gebraucht wird.
• wenn du als Eigentümer:in den Wert deines Hauses oder deiner Wohnung für die Planung deiner Altersvorsorge einschätzen willst.
• wenn die Bank eine aktuelle Vermögensaufstellung von dir fordert.
• wenn du eine realistische Kaufpreisforderung für deine Immobilie entwickeln möchtest.
• wenn eine Wertsteigerung durch An- oder Umbauten dokumentiert werden soll.
• Wenn du als Interessent:in, der ein Gutachten nur mit Einverständnis des Eigentümers in Auftrag geben könnte, dessen Kaufpreisforderung überprüfen möchtest.
• wenn du als Interessent:in mit der Bank die Konditionen für eine Hypothekenfinanzierung besprechen möchtest.

Vor allem in Situationen, in denen der Immobilienwert in einem rechtlichen Kontext relevant wird, weil der Immobilienwert beispielsweise Gegenstand einer juristischen Streitigkeit oder eines Gerichtsverfahrens ist, brauchst du hingegen ein detailliertes Gutachten von einem:einer vereidigten Sachverständigen. Diese:r schätzt dein Haus mithilfe eines der oben genannten Verfahren ein und stellt dir ein ausführliches Gutachten zum Hauswert aus.

Bei ImmoScout24 kostet die Immobilienbewertung nichts. Unser Marktpreis-Check ist für dich als Immobilieneigentümer:in komplett kostenlos. Wir möchten dir die Möglichkeit bieten, schnell und unverbindlich einen ersten Anhaltspunkt für den Wert deiner Immobilie zu erhalten.

Solltest du darüber hinaus ein Wertgutachten benötigen, kannst du dich professionell unterstützen lassen. Makler:innen und Gutachter:innen folgen den Vorgaben der Immobilienwertermittlungsverordnung (ImmoWertV), um mithilfe standardisierter Prozesse eine genauere Immobilienschätzung vorzunehmen.

Du kannst den Immobilienwert auch selbst schätzen, indem du nach Vergleichsobjekten in der Umgebung suchst und diese analysierst. Es bedarf jedoch tiefergehender Marktkenntnisse, um die wertbeeinflussenden Faktoren richtig einzuschätzen.

Der Nachteil an einem detaillierten Verkehrswertgutachten zur Hausschätzung ist der Preis: Hier solltest du mit Kosten in Höhe von bis zu 1,5 Prozent des Immobilienwertes rechnen. Bei einem ermittelten Wert von beispielsweise 500.000 Euro kann die Erstellung des Gutachtens also mit bis zu 7.500 Euro zu Buche schlagen.

Ein Kurzgutachten hingegen kostet meist etwa um die 500 bis 1.500 Euro, wobei die genaue Kostenhöhe auch von der Art und Größe der Immobilie sowie des Schwierigkeitsgrades abhängt. Wird ein Beleihungswertgutachten im Zuge einer geplanten Immobilienfinanzierung benötigt, musst du auch hier mit etwa 0,5 bis 1,5 Prozent des Immobilienwertes rechnen.

• Kurzgutachten: meist bei 500 bis 1.500 Euro (je nach Aufwand)
• Verkehrswertgutachten: etwa 0,5 bis 1,5 Prozent des Objektwertes
• Beleihungswertgutachten: etwa 0,5 bis 1,5 Prozent des Objektwertes

In der Immobilienwertverordnung (ImmoWertV) ist klar geregelt, nach welchen Kriterien die Wertermittlung einer Immobilie zu erfolgen hat.

Bei der Schätzung eines Hauses, einer Wohnung oder eines Grundstücks kommen im Regelfall folgende drei Verfahren zum Einsatz:

1. Vergleichswertverfahren: ideal für privat genutzte Immobilien mit ausreichend Vergleichsobjekten in der Region
2. Ertragswertverfahren: nur anwendbar bei vermieteten und verpachteten Immobilien
3. Sachwertverfahren: besonders geeignet für schwer zu vergleichende Wohnobjekte wie Villen oder Architektenhäuser

Eine Immobilienschätzung gibt dir stets einen ersten verlässlichen Anhaltspunkt, welchen Verkaufspreis die Immobilie in etwa zum aktuellen Zeitpunkt erzielen könnte.

Hierfür sind vor allem drei wesentliche Bewertungsparameter entscheidend:

1. Gebäudezustand
2. Lage der Immobilie
3. Wirtschaftlichkeit

Makler:innen sowie professionelle Immobiliengutachter:innen und unabhängige Sachverständige sind die richtigen Anlaufstellen, wenn es darum geht, eine detaillierte Wertschätzung des Immobilien- oder Grundstückwertes einzuholen. Achte bei der Suche auch darauf, dass bei möglichen Kandidat:innen entsprechende Nachweise für die Expertise zur Immobilienschätzung vorliegen.

Für eine erste Einschätzung kannst du auch die kostenlose Online-Immobilienbewertung von ImmoScout24 nutzen.

Bevor du den Wert deines Hauses schätzen lässt, solltest du dich mit den Faktoren beschäftigen, die den Immobilienwert maßgeblich beeinflussen. So erhältst du bereits von Beginn an eine Vorstellung davon, wie hoch der Wert deiner Immobilie in etwa liegen könnte.

In dieser Übersicht siehst du, welche Faktoren den Immobilienwert beeinflussen:

Der Verkehrswert ist nicht mit dem Verkaufswert gleichzusetzen. Beim Verkehrswert handelt es sich um eine Schätzung des aktuellen Immobilienwertes unter Berücksichtigung aller wertbeeinflussenden Faktoren. Der Verkaufswert ist hingegen das Ergebnis von Preisverhandlungen.

Der Verkehrswert kann eine gute Grundlage für den Verkaufswert bieten. Der letztendliche Preis ist jedoch oft höher und hängt von der Nachfrage und dem Verhandlungsverlauf zwischen beiden Parteien ab.